¿Por qué cuando la gente debe impuestos, culpa al preparador?

 

"Tuve que pagar impuestos este año cuando se suponía que me darían un reembolso. ¡Necesito un nuevo preparador de impuestos!"

En una conversación reciente en el foro en línea Reddit, profesionales de impuestos y contadores respondieron a la pregunta: "¿Por qué cuando la gente debe impuestos, le echan la culpa al contador?" Las respuestas (muchas de las cuales no son apropiadas para incluir aquí) destacaron cuán común es esta situación y lo frustrante que puede ser para un preparador de impuestos.

Obviamente, los contribuyentes se sienten insatisfechos cuando descubren en temporada de impuestos que deben dinero cuando esperaban un reembolso. Los clientes pueden molestarse al saber que tienen un saldo pendiente. El dinero es un tema emocional. 

 
Y cuando estás sentado frente a ellos revisando su declaración, pueden pensar que tú eres el responsable y que no hiciste un "buen trabajo". Después de todo, tú eres quien sabe cómo presentar impuestos. Confían en ti y esperan que representes sus intereses.

 También puede que tengan un entendimiento básico erróneo de cómo funciona el sistema tributario. 

En algunos casos, los clientes incluso se niegan a pagar por la preparación de impuestos cuando no están conformes con el resultado. 

Veamos más de cerca algunas razones por las cuales los clientes culpan a su preparador de impuestos cuando deben dinero, y cómo puede responder un profesional para ayudarles a evitar esta situación en el futuro.

Falta de conocimiento tributario

Una de las principales razones por las que los clientes culpan a sus contadores es porque tienen malentendidos sobre impuestos, retenciones, deducciones y créditos. Es posible que se basen en consejos fiscales inexactos, desactualizados o poco confiables. Se sienten sorprendidos y decepcionados cuando un profesional les explica que dicha información no es cierta o no aplica a su situación.

"Amigo, no hiciste bien mi declaración. ¡Claramente debía haber recibido un reembolso! ¿No viste mis $500 en donativos caritativos?" - Comentario en Reddit

Las redes sociales contribuyen significativamente a los malentendidos sobre la ley tributaria, especialmente en lo relacionado con obtener grandes reembolsos o evitar pagar impuestos. Los clientes pueden confiar en lo que ven en Facebook, X y otras plataformas, y creer que esas estrategias aplican a su situación. Esto se ha vuelto tan problemático que el IRS publicó un artículo en su sitio web llamado “Tomar consejos fiscales en redes sociales puede ser una mala noticia para los contribuyentes.”

Hay muchas razones que puedes compartir con tus clientes para explicar por qué las redes sociales no son una fuente confiable de información tributaria. Primero, aunque la persona que da el consejo se autodenomine experta, puede que no sea una profesional calificada. Segundo, las leyes fiscales son complejas y cambian con frecuencia, por lo que es común encontrar consejos incorrectos o desactualizados. Tercero, las publicaciones suelen carecer del contexto necesario sobre la situación individual del contribuyente para una presentación precisa.

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También recuerda que el éxito en redes sociales se basa en "likes", compartidos y seguidores, lo cual fomenta tácticas cuestionables o incluso engañosas que desalientan el consejo objetivo y basado en hechos. Todos hemos visto publicaciones como “Cinco maneras de obtener el reembolso que mereces.” Por algo les llaman "clickbait". 

Conceptos erróneos sobre los reembolsos

Un malentendido común entre los clientes es que un reembolso grande es algo bueno. ¿Quién no querría que le depositaran unos miles de dólares? Algunos lo ven como un bono de fin de año o el resultado de un plan informal de ahorro. No se dan cuenta de que un reembolso representa un préstamo sin intereses al gobierno, y que pudieron haber usado ese dinero durante el año.

Malentendidos sobre las responsabilidades del preparador

Algunos contribuyentes pueden llenar correctamente su propio 1040EZ, pero presentar una declaración completa puede ser complicado y las reglas cambian constantemente, así que recurren a profesionales. Esperan que seas no solo el experto, sino su defensor y que logres el mejor resultado posible: un gran reembolso. No comprenden que su situación específica puede afectar el resultado, ni las obligaciones éticas y de cumplimiento que tú debes seguir.

La solución: Comentarios y sugerencias útiles de profesionales del sector

Educación al cliente

Educar al cliente puede ayudar mucho a establecer expectativas realistas. Al explicar las razones detrás de su situación fiscal, comparar resúmenes anuales y actualizar formularios de retención, los profesionales pueden ayudarles a entender mejor su responsabilidad fiscal. Esta educación puede reducir la probabilidad de que culpen al preparador y fomentar una relación más confiable y colaborativa.

Planeación fiscal

Otra forma de evitar sorpresas el 15 de abril es trabajar con los clientes durante todo el año para que conozcan su responsabilidad fiscal y planificar según cambios en su situación. Puedes ayudarlos a ajustar su retención si cambia su empleo, si obtendrán ganancias de capital por vender una propiedad, o si ocurre un matrimonio, nacimiento o fallecimiento en la familia.

Políticas de pago por adelantado

Para reducir problemas con clientes que se niegan a pagar después de saber que deben, algunas firmas requieren el pago por adelantado. Esto asegura que el preparador o la firma sea compensado por su trabajo sin importar el resultado.

Selección de clientes

Algunos preparadores eligen trabajar solo con clientes referidos o que encajan con el perfil deseado de su firma. Este enfoque ayuda a evitar clientes problemáticos que son más propensos a culpar al contador. Al enfocarse en clientes más informados y cooperativos, se crea un entorno de trabajo más positivo.

Qué decirle al cliente

Algunas frases que puedes usar para ayudar a un cliente decepcionado:

• "Sé que es frustrante deber en vez de recibir dinero. ¿Te gustaría revisar los números juntos?"
  
  
• "Muchas personas tuvieron sorpresas con sus impuestos este año. ¿Te parece si revisamos si hubo algún cambio en tu vida que pudo afectarlo?"
  
  
• "Recibir un reembolso en realidad significa que prestaste dinero al gobierno sin intereses todo el año. Deber un poco puede significar que conservaste más de tu dinero durante el año."
  
  
• "Las leyes fiscales han cambiado mucho últimamente. Muchas personas que usualmente recibían reembolsos ahora deben."
  
  
• "¿Podemos revisar tus retenciones? Tal vez solo necesitamos ajustarlas para evitar esta sorpresa el próximo año."
  
  

Conclusión

Aunque puede ser difícil lidiar con clientes que te culpan cuando deben impuestos, existen estrategias para manejar estas situaciones eficazmente. Al educar a los clientes, ofrecer estrategia fiscal continua, implementar políticas de pago por adelantado y seleccionar con cuidado a la clientela, los profesionales pueden reducir la culpa, establecer expectativas adecuadas y fomentar mejores relaciones con sus clientes.